Новый пароль отправлен на почту
После авторизации вы сможете изменить его в профиле на любой другой
Изменение Закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Информируем Вас о Федеральном законе от 22.07.2024 № 210-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон № 210-ФЗ), опубликованном на Официальном интернет-портале правовой информации (http://pravo.gov.ru/) 22.07.2024.
Напомним, что согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - закон № 115-ФЗ), организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных данным Законом.
Законом № 210-ФЗ дополнены соответствующие случаи, когда организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом не осуществляется идентификация физического лица при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц платежей.
Так, увеличена сумма операций, проводимых без идентификации, по приему от клиента-физического лица платежей в счет налогов и коммунальных платежей, в том числе пеней, если их сумма не превышает 60'000 руб. Ранее лимит был общим и составлял 15'000 руб. Для операций, не связанных с оплатой налогов и коммунальных платежей лимит остался прежним - 15'000 руб.
Также законом изменен механизм пересмотра высокой степени риска совершения подозрительных операций в связи с тем, что Банк России отнес организацию или ИП к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
В Закон № 115-ФЗ внесена норма, согласно которой, в случае получения заявителем информации об отнесении его Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций заявитель при условии, что к нему не применены предусмотренные, ограничительные меры, вправе обратиться с заявлением о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций с приложением при необходимости документов и (или) сведений (далее - заявление о пересмотре высокой степени (уровня) риска) в Центральный банк Российской Федерации.
Соответственно, если клиенту присваивается высокий уровень риска, но без применения ограничений, он вправе подать в Центральный банк заявление о пересмотре уровня риска.
Ранее это решение обжаловалось в межведомственную комиссию при Центральном банке в течение шести месяцев после получения сообщения о применении мер.
Обжалование применения к заявителю ограничительных мер в связи с отнесением его к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, по-прежнему осуществляется путем обращения в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации.
Также, Законом № 210-ФЗ уточнен круг лиц, которым оператор обмена цифровых финансовых активов вправе поручать на основании договора проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
Закон № 210-ФЗ вступает в силу в день опубликования (22.07.2024) согласно прямому указанию в тексте Закона.
Изменения, связанные с возможностью подачи заявления о пересмотре отнесения заявителя к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяются с 01.10.2024.
Исп. Тимошенко Р.
Комментарии
Оставить комментарий