О правках в Закон № 115-ФЗ О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ)

Информируем о Федеральном законе от 13.07.2020 № 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля", опубликованном на Официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru 13.07.2020 и вступающем в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования, то есть 10 января 2021 года, за исключением отдельных положений, вступающих в силу в иные сроки.

Рассматриваемым законом внесены правки в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в части перечня операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю Росфинмониторинга, а также в части прав и обязанностей организаций, осуществляющих такие операции.

Дополнено, что с 10.01.2021 обязательному контролю Росфинмониторинга подлежат также следующие операции:
- зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга), если сумма таких платежей равна или превышает 600'000 рублей (либо эквивалент данной суммы в иностранной валюте);
- почтовый перевод денежных средств на сумму, равную или превышающую 100'000 рублей (либо эквивалент данной суммы в иностранной валюте);
- возврат неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, если возвращаемая сумма равна или превышает 100'000 рублей (либо эквивалент данной суммы в иностранной валюте).

Вместе с тем, внесенными правками с 10.01.2021 из перечня контролируемых Росфинмониторингом операций, совершаемых на сумму от 600'000 рублей, исключены следующие:
- обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
- перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
- переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
- получение имущества по договору финансовой аренды (лизинга).

Внесенными правками уточнено, что с 10.01.2021:
- снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в сумме равной или свыше 600'000 рублей (либо эквивалента данной суммы в иностранной валюте) подлежит обязательному контролю Росфинмониторинга во всех случаях независимо от того, обусловлены эти операции хозяйственной деятельностью юридического лица или нет;
- обязательному контролю Росфинмониторинга подлежит зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) не только юридического лица, но и иностранной структуры без образования юридического лица, период деятельности которых не превышает 3-х месяцев со дня их регистрации (инкорпорации), либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия. В связи с этим дополнительно введена обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг сведения, необходимые для идентификации иностранной структуры без образования юридического лица, совершающей операцию с денежными средствами или иным имуществом;
- обязательному контролю Росфинмониторинга подлежит выплата не только физическому, но и юридическому лицу страхового возмещения или получение от физического или юридического лица страховой премии по видам страхования, указанным в подпунктах 1 - 3 пункта 1 статьи 32.9 Закона РФ от 27.11.1992 № 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации";
- контролю подлежит получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре; передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры; выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее.

Уточнено, что с 10.01.2021 операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 3'000'000 рублей (либо эквивалент данной суммы в иностранной валюте), при этом результатом совершения такой сделки может не являться переход права собственности на недвижимое имущество, что до вступления в силу правок является необходимым условием для осуществления Росфинмониторингом обязательного контроля.

С 13 июля 2020 года, то есть с даты официального опубликования рассматриваемого закона, увеличена со 100'000 до 200'000 рублей сумма покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу с использованием персонифицированного электронного средства платежа (именной банковской карты или электронного кошелька), при которой идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.

Кроме того, внесенными правками, вступающими в силу с 10.01.2021, более четко определено, по каким операциям своих клиентов те или иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, должны представлять сведения непосредственно в Росфинмониторинг.

Кобякова Е.