О Письме Росфинмониторинга с методическими рекомендациями по проведению оценки рисков ОД/ФТ

Сообщаем об Информационном письме Росфинмониторинга от 01.03.2019 № 59 "О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями" (далее также - Методические рекомендации по проведению оценки рисков ОД/ФТ), опубликованном на официальном сайте Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru/ 01.03.2019.

Методические рекомендации по проведению оценки рисков ОД/ФТ разработаны в целях оказания методической помощи субъектам первичного финансового мониторинга. Субъекты первичного финансового мониторинга определены в статье 5 Федерального закона
№ 115-ФЗ от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в частности, это - кредитные организации; ломбарды; организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; операторы по приему платежей; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов).

Методические рекомендации по проведению оценки рисков ОД/ФТ также могут использоваться адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, которые готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом: сделки с недвижимым имуществом; управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента; управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг; привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими.

Методические рекомендации по проведению оценки рисков ОД/ФТ содержат разъяснения в отношении следующих обязанностей субъектов первичного финансового мониторинга:

• требования к разделам программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с ОД/ФТ, которую обязаны разработать субъекты первичного финансового мониторинга;
• порядок оценки риска совершения клиентом операций, направленных на ОД/ФТ до приема его на обслуживание;
• порядок оценки рисков ОД/ФТ в ходе обслуживания клиента;
• управление рисками ОД/ФТ;
• рекомендации по информированию Росфинмониторинга о выявляемых рисках ОД/ФТ.

В связи с тем, что Методические рекомендации по проведению оценки рисков ОД/ФТ носят информационно-разъяснительный характер, полагаем, что они могут применяться с момента их публикации, т.е. с 01.03.2019.

Исп. Шумилина М.